Retour sur l’atelier « Transmission de Patrimoine » du 26 septembre

Hier matin, nous avons eu le plaisir de participer à un atelier passionnant sur la « Transmission de Patrimoine », organisé au GIR Vallée de Seine. Après un accueil avec un petit-déjeuner partagé, qui nous a permis de commencer la journée dans la convivialité, nous avons fait un rapide tour de table pour les présentations et poser les bases de l’atelier.

Cet atelier, animé par Naly Ha, Chargée de clientèle AXA – Réseau AEP (Épargne et Protection), et Mathieu Girel, Inspecteur financier, a permis d’explorer des solutions telles que le démembrement, la SCI, l’assurance-vie, le PER et la donation. Nous avons discuté de l’importance de préparer et protéger son patrimoine, qu’il soit immobilier ou financier, afin d’anticiper au mieux les étapes de la transmission.

Parmi les points essentiels abordés, la protection du conjoint et la clause bénéficiaire se sont révélées cruciales, bien qu’elles soient souvent négligées. Les intervenants ont insisté sur l’importance d’un accompagnement personnalisé, afin de guider chaque entrepreneur dans ces démarches souvent délicates mais indispensables.

Les échanges ont également couvert des sujets techniques comme le Pacte Dutreil, et des questions sur la gestion d’un patrimoine privé et professionnel, avec des conseils pratiques pour optimiser la transmission et protéger ses proches.

Je tiens à remercier tous les participants pour leur présence et leurs contributions enrichissantes : Peggy Robin, Florian Gruson, Farida Matrat, Nadir Hammouche, Cristina de l’Hamaide, Karine Avisse et Hervé Barbera.

Cet atelier a été une belle opportunité de partager nos expériences et de repartir avec des conseils précieux pour l’avenir de nos familles et de nos entreprises.